Политика AML и KYC

Политика AML и KYC

Представленная Политика AML (далее — Политика) устанавливает правила и процедуры, которые регулируют операции Mrmoney в контексте борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. 

1. Цель

Целью настоящей Политики Против Легализации Доходов (AML) является обеспечение соблюдения законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма в контексте операций с криптовалютами обменным сервисом Mrmoney. Политика направлена на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует Mrmoney не по назначению.

2. Обязательства

В рамках данной Политики Сервис Mrmoney обязуется:

• Соблюдать все применимые законы и нормативные акты, касающиеся противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
• Внедрять и поддерживать эффективные механизмы контроля и мониторинга операций с криптовалютами, включая идентификацию клиентов и мониторинг их деятельности.
• Обучать персонал в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма и обеспечивать их понимание политики AML.
• Сотрудничать с компетентными органами в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, предоставляя им необходимую информацию и сотрудничая в расследованиях.

3. Идентификация Клиентов

Политика KYC предусматривает идентификацию клиентов, проводящих транзакции. Сервис может запросить:

• Фотографию с документом, удостоверяющим личность: сканы лицевой и оборотной стороны удостоверения с фото (паспорт, водительское удостоверение и т.д.);
• Подтверждение адреса: документ, не старше 3 месяцев, с именем и адресом, зарегистрированными на сайте Mrmoney (счет за коммунальные услуги, банковская выписка);
• Копию банковской карты с видимыми последними 4 цифрами. CVV код должен быть скрыт.

Mrmoney проводит проверку подлинности предоставленной информации и может требовать дополнительные документы для подтверждения и вправе отказать в обслуживании в случае недостаточности или неправильности предоставленных данных.Сервис оставляет за собой право отказать клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.

4. Мониторинг Транзакций

Сервис осуществляет постоянный мониторинг транзакций на Mrmoney с целью выявления подозрительных операций, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

В случае обнаружения подозрительных операций мы вправе заблокировать аккаунт и любые операции связанные с Пользователем. При необходимости, информация будет передана в компетентные органы.

Сервис вправе контролировать всю цепочку транзакций с целью выявления подозрительных операций.

5. Оценка рисков транзакции

По данным сканеров AML bot и Getblock, оценка риска входящей криптовалюты не должна превышать 50 процентов. Такая транзакция будет признана высокорисковой и недопустимой. 

Если уровень риска источника транзакции, такого как Dark Market, Mixer, Sanctions, Gambling, illegal Service составляет более 10 процентов (10%) от общей оценки риска, транзакция будет признана высокорисковой. Кроме того, мы строго не принимаем крипто валюты, связанные с Stolen Coins и Scam, если их уровень риска превышает 1 процент (1%), даже если общий уровень риска криптовалюты оценивается ниже

6. Условия возврата средств, остановленных на проверку, по итогам AML анализа транзакции

6.1. Полная проверка службой безопасности. После того как транзакция была остановлена на проверку, она должна пройти полный анализ службой безопасности для оценки ее легальности и соответствия политике безопасности и требованиям AML.

6.2. Возврат средств с вычетом комиссии. Если транзакция была признана высокорисковой, после проверки средства будут возвращены Пользователю. Возврат может быть осуществлен за вычетом комиссии до 10% от суммы транзакции. Эта комиссия может быть введена для покрытия затрат на проверку и организацию возврата средств.

6.3. Временные рамки возврата. После окончания процесса анализа и принятия решения о недопустимости транзакции, возврат средств будет осуществлен в течение 7 календарных дней с момента уведомления Пользователя о решении Сервиса относительно его запроса на возврат.

6.4. Подтверждение реквизитов. Пользователь, чья транзакция была остановлена на проверку, обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств после прохождения проверки и верификации.

В случае если пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы сервиса в течение 6 календарных месяцев, удержанные средства не возвращаются.

7. Обновление Политики

Настоящая Политика Против Легализации Доходов (AML) регулярно пересматривается и обновляется в соответствии с изменениями в законодательстве и внутренними процедурами.

Сервис оставляет за собой право вносить изменения в настоящую политику без предварительного уведомления клиента. Эти изменения могут включать в себя добавление, удаление или изменение требований, а также любые другие аспекты политики AML/KYT.

Политика KYT и AML

В рамках приверженности обеспечению легальности и прозрачности операций, Сервис Mrmoney принял политику Противодействия отмыванию денег (AML), которая соответствует всем международным стандартам. Эта политика усиливается нашей стратегией Знай свою транзакцию (KYT - Know Your Transaction), направленной на идентификацию и мониторинг транзакций, чтобы предотвратить использование платформы для финансовых преступлений.