Новости

Европейское управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA), которое начало свою деятельность в июле 2025 года во Франкфурте, сразу указало на криптовалютный сектор как на область с повышенными рисками. Его основная цель — обеспечить строгое соблюдение новых общеевропейских норм по предотвращению отмывания денег (AML) во всех 27 странах Европейского Союза.

В интервью Financial Times председатель AMLA Бруна Сего объяснила, что регуляторы получат полномочия для детальной проверки не только криптовалютных платформ, но и их владельцев.

"Крайне важно установить, кто действительно является бенефициарами, кто акционеры, откуда поступают их средства и в каких юрисдикциях они скрываются", — отметила Сего.

Главный вопрос заключается в том, есть ли какие-либо связи между этими людьми или источниками их средств с отмыванием денег или финансированием терроризма. Любые сомнения могут привести к серьезным трудностям для бизнеса.

Сего также подчеркнула проблему разрозненных подходов к AML в различных странах ЕС. В одной стране действуют строгие правила, в другой — более либеральные, что способствует появлению лазеек для мошенников и делает надзор действительно сложным. Новый регламент MiCA призван устранить эти несоответствия, но пока компаниям приходится обходить подводные камни специфики регулирования в каждой стране, где они хотят вести деятельность.

С начала июля 2027 года вступят в силу жесткие ограничения. Криптосервисам предстоит отказаться от анонимных кошельков и приватных монет — их использование станет незаконным. Но наибольшее воздействие окажет требование о предоставлении всем государственным органам, включая AMLA и FIU, немедленного доступа ко всем данным о клиентских аккаунтах и транзакциях, без каких-либо задержек.

Пока AMLA разрабатывает свои планы, ведущие криптокомпании, такие как Kraken, Coinbase, Bybit и Bitstamp, активно стремятся получить лицензии по стандартам MiCA. Даже Clearstream участвует в этом процессе. Давление на компаниях возрастает с разных сторон: Google ужесточил требования к рекламе криптовалют в ЕС, заставляя рекламодателей учитывать специфику MiCA и местные законы.

Очевидно, что ЕС планирует контролировать крипторынок так же жестко, как и традиционные финансовые системы. Вопрос заключается в том, как это повлияет на инновации и конфиденциальность пользователей. Пока ясно одно: анонимность в европейской криптоэкономике скоро уйдёт в прошлое.