Новости

С 1 июля 2025 года в Евросоюзе вступил в силу новый регламент, регулирующий рынки криптоактивов (MiCA). Целью этого закона было создание единых правил для всех операций с цифровыми активами, повышение прозрачности и обеспечение безопасности средств инвесторов. Однако, помимо ожидаемых перемен, первые недели действия MiCA выявили неожиданный побочный эффект: резкую активизацию мошеннических группировок. Эти группы быстро адаптировались к новым условиям и начали использовать их в своих целях. Как сообщает Financial Times, ссылаясь на данные европейских и национальных регуляторов, в странах ЕС наблюдается настоящий всплеск мошеннических схем, где злоумышленники играют на теме MiCA, чтобы обманывать владельцев криптовалют.

Схема мошенничества, хоть и напоминает классический фишинг, получила новую окраску благодаря актуальности темы MiCA. Преступники связываются с пользователями криптобирж и обменников, чьи сервисы либо не успели получить лицензию по новому регламенту, либо вообще не планировали этого делать. Мошенники, выдавая себя за представителей регуляторов или самих криптоплатформ, убеждают жертв, что их текущий сервис больше не соответствует требованиям MiCA и скоро будет закрыт. В качестве “спасительной меры” предлагается перевести средства на другую, якобы проверенную и лицензированную платформу. На самом деле, эта “площадка” оказывается фальшивкой — либо поддельным сайтом, либо однодневной страницей, созданной исключительно для кражи денег.

Французский регулятор (AMF) уже зафиксировал несколько подобных случаев. Эксперты отмечают, что любой период после введения нового законодательства сопряжен с повышенными рисками, но в случае с MiCA эти риски оказались выше обычного. Преступники активно пользуются информационным вакуумом и недостаточной осведомленностью некоторых инвесторов о точных процедурах лицензирования.

Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) также подтвердило случаи мошенничества, где использовались поддельные названия и логотипы ведомства. Злоумышленники создавали фальшивые документы, имитирующие официальные бумаги ESMA, чтобы придать своим действиям видимость законности. ESMA предупредило регуляторов и участников рынка о необходимости критически оценивать любые обращения, якобы исходящие от их имени.

Нидерландский регулятор (AFM) присоединился к предупреждениям, подчеркнув, что инвесторы, ищущие альтернативных лицензированных провайдеров после закрытия привычных сервисов, находятся в группе повышенного риска. Именно на них нацелены мошенники, создавая фальшивые ресурсы и выманивая деньги под различными предлогами.

Дополнительную тревогу выразил Том Китинг из Королевского института объединённых служб (RUSI), отметив, что люди, столкнувшиеся с неопределенностью из-за закрытия европейских криптосервисов, становятся легкой добычей для преступников. Используя сайты-двойники, поддельные интерфейсы и психологическое давление, мошенники заставляют жертв добровольно переводить свои средства на контролируемые ими счета.

Хотя точная статистика похищенных сумм пока отсутствует, системный характер инцидентов побуждает регуляторов активизировать разъяснительную работу. AMF и ESMA опубликовали на своих сайтах рекомендации по проверке подлинности лицензий и отличию официальных сообщений от мошеннических. Они также призывают граждан в случае сомнений обращаться напрямую к регулятору по известным контактам, а не переходить по ссылкам из подозрительных сообщений.